الاستشارة المالية
تحلل الربحية والسيولة ورأس المال العامل والتكاليف والتخطيط والرقابة لدعم القرار.
Englishتواصل معناالاستشارات المالية والائتمانية خدمة استشارية متكاملة
نحوّل البيانات المالية إلى رؤية أوضح وقرار أكثر جاهزية.
ندعم المنشآت في تحليل أدائها المالي والائتماني، وتطوير التخطيط والرقابة والتقارير، ومعالجة الفجوات التي تؤثر على القرار والتمويل والتصنيف والتأهيل.
نربط الأرقام بالتشغيل والعقود والتحصيل والالتزامات والمخاطر، وننظم الأدلة والسياسات بما يرفع وضوح المركز المالي وجودة الملف أمام الإدارة والجهات ذات العلاقة.
فهم المسار
الأداء المالي يوضح النتيجة، والجاهزية الائتمانية تفسر القدرة على الوفاء والنمو.
قوة الملف لا تعتمد على رقم منفرد؛ بل على اتساق القوائم والتدفقات والتحصيل والتمويل والحوكمة المالية.
الجاهزية الائتمانية
تنظم البيانات والأدلة والسياسات التي تعكس القدرة على الوفاء بالالتزامات وإدارة المخاطر.
نبدأ بتحديد القرار أو النتيجة المستهدفة، ثم نفحص البيانات وجودتها ونحلل المؤشرات ونبني خطة معالجة أو تطوير قابلة للمتابعة.
نطاق الدعم
دعم مالي يرتبط بالقرار والهدف.
يتغير نطاق العمل بين تحليل أداء قائم، وبناء منظومة تخطيط ورقابة، وتجهيز ملف ائتماني أو معالجة عناصر مؤثرة على التقييم.
- 01
التحليل المالي وتشخيص الأداء.
- 02
التخطيط المالي وإعداد الموازنات.
- 03
إدارة السيولة ورأس المال العامل.
- 04
تطوير التقارير والرقابة المالية.
- 05
الجاهزية الائتمانية وتحسين الملف.
- 06
دعم المتطلبات المالية للتصنيف والتأهيل والتمويل.
محاور مراجعة الجاهزية
نراجع الصورة المالية والائتمانية بصورة متكاملة.
التحليل الجيد يبدأ من بيانات موثوقة وينتهي بقرارات وإجراءات ومسؤوليات واضحة.
01جودة البيانات والقوائم
+
نراجع اكتمال واتساق البيانات المالية وربطها بالمستندات والسجلات التشغيلية.
- القوائم والإيضاحات.
- ميزان المراجعة والتفاصيل.
- اتساق الفترات والمصادر.
- الملاحظات والتحفظات المحاسبية.
02الربحية والكفاءة
+
نحلل الإيرادات والهوامش والتكاليف وربحية الأنشطة والعملاء والمشاريع.
- نمو الإيرادات.
- الهوامش والتكاليف.
- ربحية المشاريع أو القطاعات.
- نقاط التعادل والكفاءة.
03السيولة ورأس المال العامل
+
نراجع دورة النقد والتحصيل والمخزون والموردين والالتزامات قصيرة الأجل.
- التدفقات النقدية.
- أعمار الذمم والتحصيل.
- الالتزامات والموردون.
- احتياج رأس المال العامل.
04المديونية والائتمان
+
نقيّم هيكل التمويل والقدرة على السداد والعلاقات البنكية والعوامل المؤثرة على الملف الائتماني.
- القروض والتسهيلات.
- نسب المديونية والتغطية.
- الضمانات والتعهدات.
- السجل والتعاملات الائتمانية.
05التخطيط والحوكمة المالية
+
نطور الموازنات والتوقعات والصلاحيات والتقارير والسياسات الداعمة للرقابة والقرار.
- الموازنات والتوقعات.
- مصفوفة الصلاحيات المالية.
- إدارة الائتمان والتحصيل.
- التقارير ومؤشرات الإنذار المبكر.
منهجية العمل
من التحقق من البيانات إلى خطة مالية قابلة للقياس.
نرتب المعالجة حسب أثرها على السيولة والربحية والمخاطر والنتيجة المستهدفة.- 01
تحديد الهدف ونطاق التحليل.
- 02
جمع البيانات والتحقق من جودتها.
- 03
تحليل المؤشرات والاتجاهات.
- 04
تحديد الأسباب والفجوات والمخاطر.
- 05
بناء التوصيات وخطة المعالجة.
- 06
تطوير التقارير والسياسات والأدوات.
- 07
متابعة النتائج وتحديث التوقعات.
خطوتكم التالية